Если номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» менялся менее чем за 48 часов до перевода, операция будет заблокирована

Если номер телефона в онлайн-банке или на Госуслугах менялся менее чем за 48 часов до перевода, операция будет заблокирована

В 2026 году в России начали работать новые стандарты финансового контроля, которые направлены на снижение рисков мошенничества. Правила ЦБ (приказ ОД-2506) расширили список подозрительных операций с 6 до 12 признаков, включая смену номера телефона.

Также к новым опасным триггерам для банков теперь относятся:

перевод крупной суммы самому себе (свыше 200 тысяч рублей) из другого банка с последующим переводом третьему лицу, с которым не было операций полгода;

коммерческие комментарии указание в назначении платежа слов услуги, аренда, товар переводит личный платеж в разряд предпринимательской деятельности;

транзитные операции (дропперство) немедленный вывод денег, полученных от неизвестных лиц. Даже помощь знакомому ведет к блокировке и уголовной ответственности;

P2P-обмен криптовалют переводы на карты криптообменников автоматически попадают под риск по 115-ФЗ. Банк потребует подтверждения происхождения средств;

технические аномалии увеличенное время обмена данными при NFC-операции или уведомление от НСПК об утечке данных служат основанием для блокировки;

входящие от грязных лиц получение денег от мошенника может привести к блокировке операции у вас и связанных с вами лиц (семьи).

Главное правило 2026 года: если операция выглядит нестандартной для вас, она покажется подозрительной банку. Будьте осторожны и объясняйте свои действия финансовой организации заранее.

Подписаться на Вечернюю Москву // ВМ в MAX