Росфинмониторинг предлагает новое основание для приостановки операций : частичное совпадение данных клиента с человеком из перечня экстремистов и террористов
Если совпадут, например, фамилия или дата рождения, операции смогут приостановить на пять рабочих дней. Если оснований для дальнейших ограничений не найдут, доступ к деньгам восстановят.
Но для обычного клиента такая проверка тоже может обернуться неприятностями. Адвокат Вадим Багатурия отмечает: если данные совпали случайно, счет в итоге должны разморозить. При этом остается вопрос — кто компенсирует человеку возможные потери за время блокировки?
И что делать, если банк уже заблокировал операцию? Сначала запросить у банка разъяснения — он может потребовать документы или объяснения по транзакции. Если ограничение связано с попаданием в перечень Росфинмониторинга, решение можно оспорить через суд или обратиться в Росфинмониторинг.
Общественное обсуждение поправок должно завершиться 24 сентября. Если инициативу примут и опубликуют, изменения планируют ввести через 270 дней.
