Если номер телефона в онлайн-банке или на «Госуслугах» менялся менее чем за 48 часов до перевода, операция будет заблокирована
В 2026 году в России начали работать новые стандарты финансового контроля, которые направлены на снижение рисков мошенничества. Правила ЦБ (приказ № ОД-2506) расширили список подозрительных операций с 6 до 12 признаков, включая смену номера телефона.
Также к новым опасным триггерам для банков теперь относятся:
перевод крупной суммы самому себе (свыше 200 тысяч рублей) из другого банка с последующим переводом третьему лицу, с которым не было операций полгода;«коммерческие» комментарии — указание в назначении платежа слов «услуги», «аренда», «товар» переводит личный платеж в разряд предпринимательской деятельности;
транзитные операции (дропперство) — немедленный вывод денег, полученных от неизвестных лиц. Даже «помощь» знакомому ведет к блокировке и уголовной ответственности;
P2P-обмен криптовалют — переводы на карты криптообменников автоматически попадают под риск по 115-ФЗ. Банк потребует подтверждения происхождения средств;
технические аномалии — увеличенное время обмена данными при NFC-операции или уведомление от НСПК об утечке данных служат основанием для блокировки;
входящие от «грязных» лиц — получение денег от мошенника может привести к блокировке операции у вас и связанных с вами лиц (семьи).
Главное правило 2026 года: если операция выглядит нестандартной для вас, она покажется подозрительной банку. Будьте осторожны и объясняйте свои действия финансовой организации заранее.
